Олигархи из Versobank Ермолаев и Виленский позорят Украину в Европе

593

Украинские бизнесмены Вадим Ермолаев и Станислав Виленский снова попали в поле зрения государственной полиции Латвии. Так, эстонский Versobank, владельцами которого являются скандально известные Ермолаев и Виленский, подозревается в легализации полученных преступным путем средств. Преступную деятельность  украинские бизнесмены осуществляют под прикрытием Майи Трейя, которая занимается вопросами отмывания денег и входит в Комиссию по рынку финансов и капитала Латвии. К слову, упомянутые финансовые преступления Ермолаева и Виленского могут вылиться в международный скандал и нешуточно навредить имиджу Украины, которая стремится в Евросоюз.

Вадим Ермолаев
Вадим Ермолаев
Станислав Виленский
Станислав Виленский

Надзором за деятельностью кредитных учреждений в Латвии занимается Комиссия по рынку финансов и капитала (Finanšu un kapitāla tirgus komisija, FKTK). Отметим, что указанный орган имеет право принять решение о закрытии банка, если он замечен в легализации средств, полученных преступным путем. Однако прекращение деятельности «оболочечного банка» (shell bank) все же осуществила Государственная полиция. По информации СМИ, есть несколько фактов, подтверждающих, что FKTK сознательно закрывала глаза на незаконную деятельность этого банка и даже «крышевала» ее.

Управление по борьбе с экономическими преступлениями (Ekonomisko noziegumu apkarošanas pārvaldes, ENAP) в июне 2016 года задержало группу иностранных граждан, которая занималась легализацией средств, полученных преступным путем, в крупных размерах, осуществляя функции деятельности «оболочечного банка». Стоит отметить, что в ходе обысков по этому делу выяснилось, что основная часть сделок уходила далее в Versobank, который не был официально зарегистрирован в Латвии ни как филиал, ни как дочерний банк, хотя его деятельность требует официальной регистрации кредитного учреждения, а не предоставления услуг в свободных рамках. Согласно нормативным актам, именно FKTK обязана реагировать, если какое-либо кредитное учреждение Европейской экономической зоны (ЕЭК) разворачивает свою деятельность шире, чем предусматривает регламент ЕС о свободе предоставления услуг, однако орган проигноривал этот факт.

Следует также уточнить, что в FKTK отказались комментировать указанный случай, однако признали, что до марта 2016 года банк как представительство лицензированного в Эстонии кредитного учреждения официально осуществлял деятельность в Латвии, однако за надзор за ней отвечало эстонское учреждение по надзору за финансами. Также в FKTK пояснили, что банк имел право предоставлять в Латвии только финансовые услуги без физического присутствия по принципу свободы предоставления услуг.

Тем временем, достоверные источники в полиции сообщили, что обыск, проведенный в офисе Versobank на ул. Мукусалас, обнаружил, что кредитное учреждение значительно превысило принцип свободы предоставления услуг, по которому действующими в Латвии зарегистрированы более 300 кредитных учреждений ЕЭК. Во время обыска были изъяты и калькуляторы кодов, и дела клиентов, и наличные деньги, что подтверждает подозрение о том, что Versobank развернул в Латвии деятельность такого объема, который требует хотя бы регистрации филиала. К слову, с  сотрудниками, которых там оказалось как минимум несколько десятков, договоры были заключены эстонским Versobank, поэтому и все налоги за этих работников, которые реально работали в Латвии, к тому же значительно более продолжительное время, чем разрешено нормативным регулированием, платились в соседнем государстве.

Анонимный источник, специализирующийся на надзоре за банками пояснил, что FKTK не могла не заметить, что Versobank осуществляет деятельность кредитного учреждения, предоставляя полный спектр услуг значительному числу клиентов, что должно было бы являться причиной для официальной регистрации деятельности в Латвии.

Кроме того, есть неофициальная информация о том, что FKTK прекрасно знала о происходящем в этом банке беззаконии и отмывании «грязных» денег. Напомним, в FKTK ответственной за вопросы отмывания денег является Майя Трейя (Maija Treija), работавшая в свое время в Multibanka. Последний, кстати, Государственная касса США оценила как финансовое учреждение, которое вызывает «первичные опасения об отмывании денег». Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Государственной кассы США в тот раз сделала вывод, что Multibanka используется для криминальных целей, а точнее для легализации нелегально полученных средств.

Отметим, членом правления представительства Versobank был Владимир Фогель (Vladimirs Fogels), который ранее также работал в Multibanka в тесном контакте с Майей Трейей. После ее перехода на работу в FKTK коллеги также сохранили дружеские и близкие отношения и даже были замечены вместе.

Именно эти отношения вызывают подозрения об истинных причинах, по которым FKTK игнорировала незаконную деятельность Versobank в Латвии. Майе Трейе как главной ответственной за вопросы отмывания денег и его предотвращения, вероятнее всего, было хорошо известно, чем занимается возглавляемое ее другом кредитное учреждение, однако должность и доверенные обязанности позволяли скрывать происходящие в банке незаконные действия.

Подозрения вызывает еще один момент. Майя Трейя после проведенных полицией обысков  в Versobank явилась в ENAP, и, не свидетельствовать по возбужденному делу, а собирать информацию. Руководитель FKTK Петерс Путниньш (Pēters Putniņš) отрицал, что Трейя посещала ENAP, однако есть фотографии, подтверждающие, что 15 июля она явилась в офис ENAP на ул. Стабу и через некоторое время покинула его.

Надежный источник в полиции также поведал, что Майя Трейя пыталась разузнать, что конкретно нашла полиция, какие действия планирует совершать, какие решения приняты и по какой статье планируется возбудить уголовный процесс.

К слову, правоохранители находятся в недоумении относительно промедления FKTK в даче заключения о том, не нарушил ли Versobank принцип свободы услуг и не требовали ли объемы развернутой им деятельности официально зарегистрировать предпринимательскую деятельность в Латвии. В связи с этим полиция может призвать FKTK к ответственности за препятствие расследованию.

FKTK фактически попала в тупик. Далее есть несколько вариантов развития ситуации. Если FKTK признает, что Versobank действовал в рамках свободы предоставления услуг, Комиссии придется предъявить заключенный с эстонским надзирателем за банками договор о том, что надзор за этим кредитным учреждением осуществляет именно эстонский регулятор банков. В свою очередь, если она признает, что Versobank превысил границы свободы услуг, то FKTK признает, что именно Комиссия должна была прекратить эту незаконную деятельность и потребовать зарегистрировать компанию в Латвии официально. Однако и этих действий FKTK не предприняла.

Специалист по надзору за банками пояснил, что ни один норматив точно не определяет, начиная с какой суммы или числа клиентов, кредитное учреждение должно регистрировать филиал или дочернее предприятие для деятельности в Латвии. Поэтому существует возможность определять это и субъективно. В этом случае FKTK, вероятнее всего, надеялась, что никто не заметит деятельность, развернутую Versobank в Латвии.

Олигархи из Versobank Ермолаев и Виленский позорят Украину в Европе

Для регистрации деятельности в Латвии Versobank должен был предоставить сведения о подозрительных и непонятных сделках как Службе по предотвращению легализации средств, полученных преступным путем, так и FKTK. Таким образом, и связь с «оболочечным банком» удалось бы констатировать быстрее. Однако, поскольку за деятельностью Versobank в Латвии никто не наблюдал, он без проблем сотрудничал с «оболочечным банком», деятельность которых в стране запрещена.

В последнее время FKTK была особенно принципиальной по отношению к официально работающим в Латвии банкам, налагая на них многомиллионные штрафы за ненадлежащий надзор за клиентскими сделками, которые могли привести к отмыванию «грязных» денег. Однако против кредитного учреждения, которое действовало подпольно и вне закона, FKTK не выдвинула никаких санкций и вовсе проигнорировала его многомиллионные сделки по отмыванию «грязных» денег.

Стоит отметить, что в FKTK после задержания работников банка заявили, что объем платежей, которые ежедневно проводил «оболочечный банк», достигал нескольких миллионов. Позже был начат уголовный процесс по статьям 195 (легализация средств, полученных преступным путем) и 208 (запрещенная предпринимательская деятельность) Уголовного закона.

Согласно Закону о предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в Латвии вовсе запрещена деятельность «оболочечных банков». Уточним, что «оболочечным банком» считается кредитное учреждение, руководство, персонал или место предоставления финансовых услуг которого не находятся в стране, в которой оно зарегистрировано, и у которого нет органа надзора за его деятельностью, а также у лица, которое предоставляет услуги, близкие к услугам кредитного учреждения, осуществляя перечисления безналичных денег по поручению третьего лица, нет органа надзора и контроля его деятельности.

В ENAP пояснили, что такое нелегальное учреждение, возможно, действует в Риге, в помещениях арендованного офиса. При проверке информации было констатировано, что несколько лиц ведут незаконную деятельность, соответствующую функциям «оболочечного банка», а также легализуют средства, полученных преступным путем, в крупных размерах.

В незаконную деятельность были вовлечены и несколько человек, которые выполняли техническую работу: составляли фиктивные договоры о якобы проведенных сделках, осуществляли перечисления согласно указаниям вовлеченных лиц и занимались ИТ-поддержкой. Эти лица для прикрытия махинаций использовали несколько предприятий в Латвии, Эстонии, Польше, России и других странах, а также их расчетные счета в нескольких кредитных учреждениях. Тем временем, объем платежей, которые ежедневно осуществлял «оболочечный банк», достигал нескольких миллионов евро.

По указанному делу были задержаны в общей сложности три человека. Все они — иностранные граждане. Кстати, Государственная полиция, чтобы не допустить уничтожения доказательств, проводила спецоперацию в офисных помещениях «оболочечного банка» с привлечением антитеррористического подразделения «Омега». В ходе обысков удалось изъять важные доказательства — платежные средства, носители информации, деньги, документы и записи «черной» бухгалтерии.

Как свидетельствует информация базы данных Lursoft, представительство банка работало в Латвии с октября 2013 года до 10 марта этого года.

Важно, что крупнейшим акционером эстонского банка является украинское предприятие «Укрсельхозпром», которое есть частью концерна Alef и принадлежит двум предпринимателям из Днепропетровска Вадиму Ермолаеву (Vadym Iermolaiev) и Станиславу Виленскому (Stanislav Vilenskyy), что подтверждает официальная информация на сайте банка.

Олигархи из Versobank Ермолаев и Виленский позорят Украину в Европе